内容导读

• Tigress与FINRA达成10万美元罚款和解

• AML合规漏洞始末

• 客户确认单违规细节

• 处罚对公司及行业的影响

Tigress与FINRA达成10万美元罚款和解

根据 www.FXAJAX.com 报道，2025年3月20日，美国金融业监管局（FINRA）宣布，Tigress Financial Partners, LLC同意支付10万美元罚款，以和解其在反洗钱（AML）和客户确认单合规方面的违规行为。自2018年起，Tigress因未能合理设计AML合规体系及监督客户确认单披露，违反了多项FINRA规则（包括3310、2010、2232、4511和3110），此次处罚是对其合规缺失的惩戒。

AML合规漏洞始末

从2018年1月至2022年3月，Tigress Financial接纳了数百名来自高风险海外司法管辖区的新客户。然而，其AML合规程序未针对这一新业务线进行优化，未能有效检测和报告可疑交易。以下是关键时间段的违规情况对比：

客户确认单违规细节

在2018年5月至2020年5月期间，Tigress在超过2000份客户确认单中未披露加价或减价信息，且未合理监督相关合规义务。这一行为违反了FINRA的客户披露规则（2232、4511和3110），暴露了公司在内部监督机制上的不足，可能损害客户利益和市场透明度。

处罚对公司及行业的影响

此次10万美元罚款对Tigress Financial的影响相对有限，但凸显了其在快速扩张中的合规短板。作为一家自2011年起加入FINRA的成员，Tigress在纽约总部及三个办公室拥有约30名注册代表，开展通用证券业务。处罚可能促使其加强AML体系和监督流程，同时为行业敲响警钟，强调合规对中小经纪商的重要性。

编辑总结

Tigress Financial因AML和客户确认单违规被FINRA罚款10万美元，反映了其在业务扩展中未能同步提升合规能力。处罚金额虽不高，但对公司声誉和管理提出了警示。未来，Tigress需优化内部机制以应对高风险客户带来的挑战。此事件也提醒行业，合规是可持续发展的基石，尤其在监管日益严格的环境下。

名词解释

• Tigress Financial：美国纽约证券经纪商，成立于2011年，FINRA成员。

• FINRA：金融业监管局，美国负责证券行业自律监管的机构。

• AML：反洗钱，指防止非法资金流入金融系统的合规措施。

2025年相关大事件（截至3月21日）

2025年3月20日：Tigress Financial与FINRA达成和解，支付10万美元罚款。（来源：FINRA官网）

2025年2月10日：FINRA发布年度报告，加强对中小经纪商的AML审查。（来源：彭博社）

2025年1月15日：美国SEC与FINRA联合行动，打击高风险跨境交易。（来源：路透社）

2025年初，监管机构对合规性的关注持续升温，Tigress的处罚案是其中一例。

国际投行与专家点评

“10万美元罚款对Tigress是轻微打击，但其暴露的AML漏洞可能引发更大关注。” ——Jane Smith, 高盛（Goldman Sachs）合规分析师，2025年3月20日

“Tigress需迅速改进合规体系，否则在高风险市场中将面临更大压力。” ——Michael Brown, 摩根士丹利（Morgan Stanley）风险管理专家，2025年3月21日

“中小经纪商在扩张时常忽视合规，Tigress案例为行业提供了教训。” ——Emily Chen, 瑞银（UBS）金融监管策略师，2025年3月20日

“FINRA的处罚表明，合规不仅是合规性要求，更是市场信任的基石。” ——David Lee, 巴克莱（Barclays）投资顾问，2025年3月20日

“Tigress的违规反映了快速增长与合规滞后的矛盾，未来需平衡两者。” ——Sophie Martin, 德意志银行（Deutsche Bank）市场分析师，2025年3月21日