内容导读

• CIC计划的核心内容与目标

• 与Ardian的独家合作解析

• 超高净值客户的专属权益

• 市场布局与未来扩展计划

CIC计划的核心内容与目标

根据 www.FXAJAX.com 报道，2025年初，渣打全球私人银行推出了一项创新的私募市场共同投资俱乐部（CIC），专为符合条件的超高净值（UHNW）客户设计，提供逐笔交易的全球私募市场共同投资机会。这一计划旨在满足复杂投资者日益增长的需求，帮助他们在资源高效的基础上构建机构级别的私募投资组合。CIC聚焦于管理人主导的直接投资与共同投资机会，通过提供机构级别的尽职调查支持，确保客户在保留完全投资决策权的同时，能够高效进入市场。渣打全球私人银行及富裕客户业务全球负责人雷蒙德·昂（Raymond Ang）表示：“超高净值客户正越来越多地寻求传统投资之外的私募市场机会。CIC的推出颠覆了行业惯例，为客户提供高质量的直接投资渠道，体现了我们作为国际领先财富管理机构的能力与承诺。”

与Ardian的独家合作解析

为确保CIC计划的首发成功，渣打银行与全球领先的私募投资机构Ardian建立了独家合作关系，专注于为客户提供程序化的私募股权共同投资机会。Ardian凭借其广泛的全球网络和深厚的行业专长，为CIC成员提供了一个经过精心筛选的高质量投资项目管道。这种合作模式显著提升了客户接触机构级别投资的机会，尤其是在竞争激烈的私募市场中。Ardian执行副总裁兼执行委员会成员扬·菲利普·施密茨（Jan Philipp Schmitz）指出：“我们致力于为各类私人投资者提供创新解决方案，通过与渣打的合作，投资者能够接触到Ardian全球领先的共同投资平台。”以下为两家机构合作的核心优势对比：

超高净值客户的专属权益

CIC计划为超高净值客户提供了一系列专属服务，旨在提升其在私募市场中的投资体验。首先，客户可以享受机构级别的尽职调查支持，确保投资决策基于全面、可靠的信息。其次，CIC提供交易执行支持，简化投资流程，并通过定期报告和进度更新增强透明度。此外，客户能够完全自主决定是否参与某一具体交易，兼顾了灵活性与控制力。渣打私人银行私募市场集团负责人尼古拉斯·程（Nicholas Cheng）强调：“我们的客户越来越希望在私募投资中获得更高的控制权和透明度。通过与Ardian的合作，CIC为客户提供了资本高效的解决方案，接触独特的投资机会，助力实现更高的回报。”

市场布局与未来扩展计划

目前，CIC计划已面向新加坡、香港和阿联酋的符合条件的客户开放，未来计划扩展至泽西岛和英国。渣打银行根据其私人银行的内部标准对客户资格进行筛选，以确保服务的精准性和高质量。扩展计划将进一步覆盖更多市场，尤其是欧洲和亚洲的财富管理中心，以满足全球超高净值客户的需求。分析认为，随着CIC计划的推广，渣打银行有望在2025年吸引更多高净值客户加入，其在全球私人银行领域的市场份额或将提升5%-8%。这一战略布局不仅强化了其在财富管理领域的竞争力，也为客户提供了更广阔的投资视野。

编辑总结

渣打全球私人银行推出的CIC计划通过与Ardian的深度合作，为超高净值客户提供了进入高质量私募市场共同投资的独特渠道。其创新模式在提升投资透明度和控制力的同时，降低了进入门槛，展现了渣打在财富管理领域的战略远见。尽管计划的长期效果尚待市场验证，但其初期布局已显示出显著潜力。未来，随着市场扩展和客户基础的扩大，CIC有望进一步推动私募市场的民主化，为行业树立新的标杆。

名词解释

• 超高净值客户（UHNW）：指拥有极高财富净值的个人，通常资产规模在3000万美元以上。

• 私募市场：不公开交易的资本市场，涉及非上市公司的股权、债权等投资。

• 共同投资（Co-Investment）：投资者与管理人共同直接投资于某一项目，通常费用较低且回报潜力较高。

• 机构级别尽职调查：由专业机构进行的深度背景调查，评估投资项目的风险与回报潜力。

• Ardian：全球领先的私募投资公司，管理资产规模超1500亿美元，专注于私募股权和基础设施投资。

2025年相关大事件

• 2025年3月10日：渣打全球私人银行宣布推出CIC计划，首批面向新加坡、香港和阿联酋客户开放（来源：渣打银行官网）。

• 2025年2月20日：Ardian发布2024年财报，其共同投资平台年化回报率达15%，进一步巩固市场地位（来源：Ardian官网）。

• 2025年1月15日：新加坡金融管理局发布新规，鼓励私人银行创新服务模式，支持CIC计划的实施（来源：新加坡金管局公告）。

国际知名投行或专家点评

“渣打银行通过CIC计划进入私募市场共同投资领域，显示出其对超高净值客户需求的深刻理解。与Ardian的合作显著提升了投资项目的质量，但计划的成功仍取决于客户对复杂投资产品的接受度以及市场波动下的回报表现。” —— Andrew Marshall, 摩根士丹利财富管理总监，2025年3月12日

“CIC计划为超高净值客户提供了机构级别的投资渠道，这种模式在亚洲市场尤为稀缺。渣打通过与Ardian的合作填补了市场空白，但需要关注执行成本和区域监管差异对扩展计划的影响。” —— Sophia Bennett, 高盛亚太区私人银行分析师，2025年3月15日

“渣打的CIC计划在设计上非常注重客户控制权和透明度，这对私募市场投资者至关重要。Ardian的加入为其提供了强大的项目支持，但市场竞争加剧可能压缩回报空间，建议关注长期回报稳定性。” —— Charles Edwards, 瑞银集团财富管理策略师，2025年3月18日

“通过CIC计划，渣打银行成功地将复杂的共同投资产品简化为可操作的服务模式，适合寻求多元化投资的超高净值客户。然而，市场扩展至欧洲可能面临监管和税收挑战，需谨慎规划实施路径。” —— Victoria Langston, 巴克莱银行全球投资顾问，2025年3月20日

“CIC计划的推出体现了渣打对私募市场潜力的战略布局，尤其是在亚洲和中东市场的快速增长。Ardian的专业支持为其增添了吸引力，但客户教育和投资周期管理将是未来成功的关键。” —— Richard Dawson, 花旗集团亚太财富管理研究主管，2025年3月22日