国际资产咨询公司因未按规定报告交易被FINRA罚款并谴责

• 案件背景与调查结果

• 违规细节与相关规则

• 处罚决定与影响

• 总结与行业启示

案件背景与调查结果

根据金融业监管局（FINRA）的公告，国际资产咨询公司（International Assets Advisory, LLC，简称IAA）因未能按照规定报告交易，接受了一项包括罚款和谴责在内的和解协议。

调查显示，从2021年5月至2023年7月，IAA未向交易报告与合规引擎（TRACE）报告约290笔符合TRACE资格的证券交易，同时在此期间未向市政证券规则制定委员会（MSRB）的实时交易报告系统（RTRS）报告约270笔市政证券交易。此外，从2023年7月至2023年11月，该公司错误地向RTRS报告了约40笔已取消的交易。

违规细节与相关规则

以下是IAA在交易报告中的具体违规情况及其违反的规则：

处罚决定与影响

FINRA和MSRB决定对IAA采取以下处罚措施：

• 谴责该公司的违规行为。

• 罚款20,000美元，其中10,000美元用于MSRB规则G-14的违规处罚。

作为和解协议的一部分，IAA已同意接受这些处罚，并采取措施改进其交易报告流程。

IAA成立于1982年，总部位于佛罗里达州奥兰多市，拥有约155名注册代表和100个分支机构，主要作为零售经纪公司运营，采用独立承包商模式。

总结与行业启示

此事件反映了金融机构在遵守交易报告要求方面的重要性。未能遵守TRACE和RTRS等报告要求，不仅会导致监管处罚，还可能对机构的声誉造成影响。为了避免类似问题，金融公司应：

• 建立健全的内部控制和合规流程。

• 定期审查交易报告流程，确保准确性和及时性。

• 加强员工培训，提高对相关法规和规则的理解。

未来，随着监管要求的进一步细化，金融机构应更加注重合规管理，以维持市场的透明度和公平性。