新西兰金融市场管理局对InvestNow提起民事诉讼

• 诉讼背景

• 违规详情

• FMA反应

• 编辑观点

• 名词解释

诉讼背景

根据FXAJAX.com报道，新西兰金融市场管理局（FMA）已对InvestNow Saving and Investment Service Ltd（以下简称InvestNow）提起民事诉讼，指控其违反了2009年《反洗钱与反恐融资法案》（AML/CFT法案）。

FMA表示，InvestNow未能建立、实施和维护有效的AML/CFT合规程序，也未能获取客户与InvestNow之间商业关系的性质和目的信息。

违规详情

FMA进一步指控，InvestNow未能进行增强型客户尽职调查，未能进行充分的账户监控，并且未能在必要时终止与客户的商业关系。

此次民事诉讼是继FMA于2022年9月对InvestNow发出警告后提出的。警告中指出InvestNow未能遵守AML/CFT法案的要求，特别是在客户尽职调查方面未达到法定要求，且未能确保其程序和流程的有效性。FMA对InvestNow的调查结果表明，其不合规行为的程度足以启动民事诉讼程序。

FMA反应

FMA认为InvestNow的违规行为非常严重，且在某些方面是系统性的。FMA指出，这些违规行为主要发生在2018年底至2022年底期间。

FMA正在寻求法院判定InvestNow违反了AML/CFT法案，并要求InvestNow支付一定的罚金。该诉讼已在惠灵顿的高等法院提起。

编辑观点

新西兰金融市场管理局对InvestNow的民事诉讼再次强调了反洗钱和反恐融资法规的重要性。这一案件凸显了金融机构在客户尽职调查、账户监控和商业关系管理方面的合规义务。监管机构对InvestNow的非合规行为采取了严格的措施，显示出对市场安全的高度重视。金融服务行业应从这一案例中汲取教训，确保所有合规要求得到严格执行，避免类似问题的发生。

名词解释

• AML/CFT法案: 反洗钱与反恐融资法案，是新西兰政府为防止洗钱和恐怖主义融资而制定的法律，要求金融机构采取措施识别、监控和报告可疑交易。

• 客户尽职调查: 客户尽职调查是金融机构为了确保其客户的合法性和合规性而进行的调查过程，通常包括了解客户的身份、资金来源和业务目的。

• 增强型客户尽职调查: 对于高风险客户，金融机构需要执行更为严格的尽职调查，确保其交易和业务活动的合规性。

• FMA: 新西兰金融市场管理局，负责监管新西兰的金融市场，确保金融市场的公平、透明和有效运作。