SGAmericas违反指纹审查要求内容导读

• 事件背景

• 违规详情

• 整改措施与罚款

• 公司简介

• 编辑总结

• 名词解释

• 相关大事件

事件背景

SG Americas Securities, LLC（简称SG Americas）因未能遵守指纹审查要求，与金融业监管局（FINRA）达成和解，同意支付罚款95万美元并进行整改。此事件凸显了金融机构在合规背景调查中的关键义务。

根据《1934年证券交易法》第3(a)(39)节和相关规定，FINRA成员公司需要对大多数关联人员进行指纹检查，以判断是否存在法定不适任情况。这项审查旨在确保与公司关联的人员不会因过往的不当行为影响机构声誉及客户利益。

违规详情

SG Americas自2016年起未能履行以下义务：

整改措施与罚款

为解决违规问题，SG Americas除支付95万美元罚款外，还接受以下处罚和整改措施：

• 接受谴责，并由高级管理人员以书面形式确认整改措施的实施情况。

• 完成指纹审查系统和书面监督程序的改进，确保符合《1934年证券交易法》第17(f)(2)节及相关规则的要求。

• 识别未按要求进行指纹审查的关联人员，并完成其指纹检查和相关记录的补充。

公司简介

SG Americas是一家总部位于纽约的证券公司，自2004年起成为FINRA会员公司。作为法国兴业银行（Société Générale）的全资子公司，SG Americas主要从事一般证券业务，拥有约780名注册代表和三家分支机构。

编辑总结

SG Americas因未能遵守指纹审查相关法规而受到处罚，这一事件提醒金融机构严格执行背景调查和合规操作的必要性。通过罚款和整改措施，监管机构明确表明合规漏洞的后果，同时推动行业对风险管理的重视。

名词解释

• 指纹审查：金融机构对关联人员进行的背景调查程序，用于筛查不适任情况。

• FINRA：美国金融业监管局，负责监督证券公司和经纪商的行为。

• 法定不适任：因犯罪或监管问题导致个人不适合从事证券业务的状态。

• 《1934年证券交易法》：美国联邦法律，规范证券交易行为及相关机构的监管。

相关大事件

• 2024年12月：SG Americas因未遵守指纹审查要求，被FINRA罚款95万美元。

• 2024年11月：美国证券监管机构加强对金融机构背景调查的监督力度。

• 2024年10月：FINRA发布指引，要求成员公司加强合规审查与记录管理。