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FINRA 因反洗钱计划实施缺陷对 SageTrader 处以罚款

作为与金融业监管局 (FINRA)和解的一部分,SageTrader, LLC 已同意支付 100,000 美元的罚款。

从 2016 年 4 月到 2019 年 12 月,SageTrader 没有根据公司的商业模式和客户群调整其反洗钱 (AML) 程序来合理监控和报告可疑活动。SageTrader 用于检测和报告可疑活动的系统基于其对其自动第三方监控系统生成的警报的审查。

该公司的反洗钱计划将所有警报发送给该公司的一名合规官。该公司的反洗钱计划依靠一名合规官来确定警报是否“有效”,即是否表明可疑或潜在的操纵活动。如果是这样,合规官会将警报升级到公司的警报审查委员会,该委员会每周开会,以审查警报并考虑采取进一步行动。

公司的反洗钱计划指定审查警报的合规官之前没有反洗钱监管经验或培训,并且公司的书面反洗钱程序和培训材料没有提供合理的指导来确定警报是否需要跟进或可以忽略。该公司未能提供任何指导来确定公司是否应根据警报提交 SAR。

该公司未能制定合理的书面反洗钱计划,导致该公司制定了一系列不成文的政策来处理和升级监控警报。当至少三个有效警报涉及单个交易者时,该公司通常会考虑提交 SAR。因此,如果涉及单个交易者的有效警报少于三个,表明潜在可疑或操纵活动的模式,该公司通常不会考虑提交 SAR。

该政策与该公司为解决和升级监视警报而制定的一系列政策相结合,导致该公司未能合理考虑特定警报是否需要提交 SAR。

除罚款外,被告还同意对其进行谴责。




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