FCA承诺对违反加密货币营销规则的公司采取“强有力的行动”

交易商監管 2023-02-07 13:39:22

英国金融监管机构金融行为监管局 (FCA) 宣布，所有向英国消费者营销的加密资产公司，包括海外公司，将很快需要遵守新的英国金融促销制度。公司现在必须开始为这种制度做准备。

FCA 表示将对违反这些要求的公司采取“强有力的行动”。

2022 年 1 月，英国政府发布了一份咨询回复，阐明其打算立法将某些加密资产的促销纳入 FCA 的职权范围。该制度将适用于所有向英国消费者营销加密资产的公司，无论该公司是否位于海外或使用何种技术进行促销。

2023 年 2 月 1 日，政府发布了关于其加密资产金融促销监管方法的政策声明。该政策声明阐明了政府打算在金融促进令中针对在洗钱、恐怖主义融资和资金转移项下在 FCA 注册的加密资产企业引入定制豁免。

该豁免将使根据 MLR 在 FCA 注册但未获得其他授权的加密资产企业能够向英国消费者传达他们自己的加密资产金融促销活动。政策声明还表明，政府打算从议会制定相关立法起，将该制度的实施期从 6 个月缩短至 4 个月。

经议会批准，当该制度生效时，将有 4 条途径向英国消费者传达加密资产促销信息：

促销活动由 FCA 授权人员传达。

促销由未经授权的人员进行，但已获得 FCA 授权人员的批准。立法目前正在通过议会，如果通过，将引入一个监管通道，授权公司需要通过该通道才能批准未经授权人员的金融促销活动。

促销活动由根据 MLR 向 FCA 注册的加密资产企业进行传达。

促销在其他方面符合金融促销令中的豁免条件。

出于这些目的，仅根据《电子货币条例》或《支付服务条例》获得授权的公司不被视为“授权人”，因此无法传达或批准金融促销活动。这是在立法中规定的，不能被 FCA 规则修改。

不使用这些途径之一进行的促销将违反 2000 年金融服务和市场法 (FSMA) 第 21 条，这是一种刑事犯罪，最高可判处 2 年监禁。

该监管机构表示，一旦制定了相关立法，它将发布有关加密资产促销的最终规则。根据情况的任何变化，FCA 希望对加密资产采取与 2023 年 2 月 1 日起对其他高风险投资实施的新规则一致的方法。这将意味着公司除了要求其促销活动清晰、公平且不具有误导性这一总体要求外，还需要在其消费者旅程中使用特定的风险警告和积极的摩擦（例如 24 小时冷静期）。FCA 针对高风险投资的咨询文件 (CP22/2) 和政策声明 (PS22/10) 中列出了更多详细信息。

加密资产仍然存在高风险。FCA 一再警告说，如果消费者购买加密资产，他们应该准备好损失所有的钱。几家加密资产公司备受瞩目的倒闭等近期事件进一步凸显了这些产品的风险。根据金融服务补偿计划，赔钱的消费者不太可能得到任何补偿。

向英国消费者营销的加密资产企业，包括海外公司，必须为这一制度做好准备。

现在采取行动将有助于确保他们能够继续合法地向英国消费者进行促销。监管机构鼓励公司在准备工作中采纳所有必要的建议。

政府打算根据新的定制豁免授予 FCA 对 MLR 注册的加密资产业务的监督和执法权。FCA 表示，如果发现公司违反金融促销制度的要求向英国消费者推销加密资产，它将采取强有力的行动。这可能包括但不限于关闭违规网站、发布公共警告和执法行动。

对申请反洗钱登记的加密资产企业的期望

根据 MLR 第 8 条和第 9 条规定，加密资产企业如果从事某些加密资产活动，则必须在 FCA 注册。如果加密资产业务通过业务提供条例 14A 中描述的一项或多项服务，并且该业务在英国开展，则属于 MLR 的范围。有关公司何时需要在 FCA 注册的更多详细信息。

加密资产企业和任何身为该企业高级职员、经理和实益拥有人的人，将遵守 MLR 第 58A 条规定的适当人选要求。监管机构指出，在评估适当性和适当性时，它将考虑所有相关事项，包括企业的财务促销活动。作为适当性和适当性评估的一部分，它需要考虑加密资产企业和任何管理人员、经理或实益拥有人是否已经并且可能被期望以诚信行事。

FCA 希望加密资产企业在应用时做好准备、愿意并有条理。这包括根据第 8 条和第 9 条在英国拥有真正的存在。申请人应该能够证明他们理解这些规定并证明符合 MLR 中规定的要求。申请人会发现联合洗钱指导小组指南第 22 章很有帮助。

已经在 MLR 下注册的加密资产企业将能够在遵守豁免条件和相关 FCA 规则的前提下，就加密资产进行自己的金融促销活动。他们将不必申请任何进一步的许可来传播他们自己的促销活动。

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