DailyFX24财经网>行業動態>Coinbase 與紐約 DFS 達成 1 億美元和解

Coinbase 與紐約 DFS 達成 1 億美元和解

金融服務總監 Adrienne A. Harris 今天宣布,Coinbase, Inc. 將因違反紐約銀行法和紐約州金融服務部 ( DFS)虛擬貨幣、匯款人、交易監控和網絡安全法規。

這些失敗使 Coinbase 平台容易受到嚴重犯罪行為的影響,包括但不限於欺詐、可能的洗錢、涉嫌與兒童性虐待材料相關的活動以及潛在的毒品走私。

除了罰款之外,Coinbase 還同意在未來兩年內向其合規部門額外投資 5000 萬美元,以根據 DFS 批准的計劃糾正問題並加強其合規計劃。

自 2017 年以來,Coinbase 已獲得該部門的許可,可以在紐約州開展虛擬貨幣業務和匯款業務。經過檢查和隨後的執法調查,該部門發現 Coinbase 的銀行保密法/反洗錢計劃——包括它的了解你的客戶/客戶盡職調查(“KYC/CDD”)、交易監控系統(“TMS”)、可疑活動報告和製裁合規系統——對於像 Coinbase 這樣規模和復雜的金融服務提供商來說是不夠的。

在相關時期的大部分時間裡,Coinbase 的 KYC/CDD 計劃,無論是書面的還是實施的,都是不成熟和不充分的。Coinbase 將客戶入職要求視為簡單的複選框練習,未能進行適當的盡職調查。

Coinbase 無法跟上其 TMS 生成的警報量的增長。到 2021 年底,Coinbase 未能跟上其警報的步伐,導致超過 100,000 條未經審查的交易監控警報大量積壓並不斷增加。

Coinbase 失敗的 TMS 的一個後果是,由於未經調查的 TMS 警報在積壓中擱置了幾個月,Coinbase 通常未能按照法律要求及時調查和報告可疑活動。該部門的調查發現,在可疑活動首次被 Coinbase 知曉數月後,有大量 SAR 的例子。

鑑於 Coinbase 合規系統的狀況,2022 年初,在調查過程中,該部門採取了非同尋常的步驟,安裝了獨立監控器來立即評估情況,並開始與 Coinbase 合作解決懸而未決的問題。根據同意令的條款,獨立監察員將繼續與 Coinbase 合作一年,可由該部門自行決定延長。

作為對該部門調查結果和迅速行動的直接回應,Coinbase 已開始補救許多提到的問題,並在 DFS 和 DFS 指定的獨立監督員的監督下建立更有效和穩健的合規計劃。




友情提示:
1、本網站內容和圖片僅為個人學習、研究公益之用,如有侵權請聯系我們馬上處理。
2、本網站所刊載的所有信息僅供參考,不用做交易和服務的根據,且不構成任何投資建議。

相关内容

  • 法国兴业银行聘请 Coinbase 执行官 Guillaume Chatain 担任 Forge 加密部门销售主管

    总部位于法国的跨国金融服务公司法国兴业银行 (EPA:GLE 已聘请经验丰富的数字资产高管 Guillaume Chatain 担任法国兴业银行 Forge 加密部门的销售主管。他将在法国兴业银行 (SocGen Forge 担任新职务,常驻巴黎。Guillaume Chatain 加入 Soc...

    02-29 15:31人事行政
  • Coinbase 通过与 Yellow Card 合作扩大其产品在非洲的使用范围

    Coinbase 正在扩大其产品在非洲的使用范围,首先是非洲大陆的 20 个国家。Coinbase 与非洲稳定币交易所 Yellow Card 的新合作伙伴关系将让数百万用户能够通过 Coinbase 和 Yellow Card 产品访问 USDC,并在我们去中心化、开放的 L2 Base 上进行快...

    01-12 15:05加密貨幣
  • Coinbase 衍生品交易所可通过交易技术使用

    Coinbase 衍生品交易所今天宣布,其加密货币期货产品现已通过全球资本市场技术平台提供商 Trading Technologies International, Inc. (TT 的 TT 平台提供。TT 客户现在可以直接从 TT 平台交易 Coinbase Derivatives Excha...

    12-20 13:39加密貨幣
  • Coinbase国际交易所将推出现货市场

    Coinbase 宣布了 Coinbase 国际交易所扩张的下一阶段——为符合条件的客户推出非美国现货市场。这一最新开发旨在满足 Coinbase 全球用户群的独特需求和要求,同时强化其扩大国际范围内获得可信产品和服务的战略使命。Coinbase 国际交易所现货交易的启动和扩展将分几个阶段进行。12...

    12-14 14:09加密貨幣
  • Coinbase 选择爱尔兰作为其欧盟 MiCA 中心

    Coinbase 今天宣布,它已选择将其 EU MiCA 中心设在爱尔兰。Coinbase 评论:“爱尔兰拥有支持金融科技公司的政治环境,并且拥有全球受尊敬的监管机构。由于我们在爱尔兰现有的运营结构,我们拥有深厚的人才库,在金融服务和创新新技术方面拥有丰富的专业知识。爱尔兰是这一领域的领先司法管辖区...

    10-20 13:47加密貨幣
  • 符合条件的非美国司法管辖区的 Coinbase Advanced 客户现在可以交易永续期货

    从今天开始,符合条件的非美国司法管辖区的 Coinbase 客户可以开始在 Coinbase Advanced(一个面向成熟零售交易者的平台)上交易永续期货。Coinbase Advanced 客户可以交易四种永续合约:BTC、ETH、LTC 和 XRP。合约最初提供高达 5 倍的杠杆(XRP 提供...

    10-19 10:51加密貨幣
  • Coinbase 宣布德国成为其区域人才中心

    Coinbase 今天宣布德国将成为区域人才中心,这标志着其国际扩张战略的又一个里程碑。2021 年,Coinbase 获得了 BaFin 的加密货币许可证。该许可证针对加密货币托管和交易,是根据 BaFin 于 2020 年 1 月推出的新许可制度建立的。从那时起,Coinbase 的德国业务不断...

    10-18 10:28加密貨幣
  • Coinbase 获得新加坡主要支付机构牌照

    Coinbase Singapore 已获得新加坡金融管理局颁发的主要支付机构 (MPI 许可证。这一进展是在最初的原则批准之后进行的,使 Coinbase 能够扩大向新加坡个人和机构提供的数字支付代币服务。为了应对该地区不断增长的需求和独特的市场动态,Coinbase 积极开发并发布了专为新加坡...

    10-03 16:02加密貨幣
  • Coinbase Prime 推出 Web3 钱包

    Coinbase 今天宣布推出 Coinbase Prime Web3 钱包。利用非托管钱包的 MPC 技术,客户现在可以:存储来自受支持网络的任何代币,包括 Prime Custody 尚未提供的资产;即时获取资金;直接与 dapp 和智能合约交互;利用去中心化的流动性来交易大量资产;对 DAO...

    09-12 16:25加密貨幣
  • Coinbase 现在为德国和英国用户提供通过 PayPal 购买加密货币的快速方法

    Coinbase 现在为德国和英国用户提供一种快速、无忧的购买加密货币的方法,使用他们的借记卡和与 PayPal 关联的银行账户。Coinbase 欧洲、中东和非洲地区副总裁兼区域董事总经理 Daniel Seifert 表示:“Coinbase 的使命是提高世界经济自由度,这意味着让客户能够更轻松...

    08-30 11:55加密貨幣
  • Coinbase 获得 NFA 注册为期货经纪商

    Coinbase Financial Markets, Inc. 已获得 CFTC 指定的自律组织美国国家期货协会 (NFA 的监管批准,可以运营期货佣金商 (FCM 。NFA BASIC系统显示Coinbase Financial Markets已成为NFA会员和FCM。2021 年 9 月,C...

    08-16 21:23加密貨幣
  • Coinbase 赢得最高法院支持仲裁

    去年,一名客户提起集体诉讼,诈骗者损失了 3.1 万美元的加密货币。然而,Coinbase 正在寻求将此案提交私人仲裁。加密货币交易所 Coinbase 周五获得了美国最高法院的支持,暂停了其一名客户的集体诉讼,以便努力将该案提交私人仲裁。仲裁是一种庭外争议解决方法,争议各方同意由公正的第三方(称为...

    06-24 10:22加密貨幣
  • 在 Binance 之后,SEC 向 Coinbase 收取未注册运营费用

    在对全球排名第一的加密货币交易所 Binance提出各种违反证券法的指控后不到 24 小时,美国证券交易委员会(SEC)今天指控排名第二的加密货币玩家 Coinbase 作为未注册的国家证券交易所运营其加密资产交易平台、经纪人和清算机构。SEC 还指控 Coinbase 未能注册其加密资产质押即服务...

    06-06 21:34加密貨幣
  • Coinbase 的衍生品交易所将推出比特币和以太币期货合约

    随着美国加密行业面临着监管挑战,加密货币交易所 Coinbase 将进一步推进其期货合约业务。6月1日,Coinbase 透露了其计划在当月5号通过由美国商品期货交易委员会(CFTC)监管的衍生品交易所推出比特币和以太币期货合约。该期货合约将面向机构投资者。Coinbase 表示,新推出的合约具体规...

    06-03 11:23加密貨幣
  • Coinbase 揭示了 Silvergate、Signature Bank 关闭对运营的影响

    Coinbase Global Inc(纳斯达克股票代码:COIN)已向美国证券交易委员会(SEC)提交了最新的季度财务报告,该文件概述了 2023 年前三个月的主要财务指标,以及公司面临的主要风险。该公司指出,它依靠银行关系来提供其平台和托管服务。然而,如果这些金融机构受到银行决议或倒闭的影响,或...

    05-05 16:38加密貨幣
  • Coinbase 执行官 Ivan Wong 加入 Spotex 担任亚太区销售主管

    外汇和加密货币 ECN Spotex LLC 宣布任命 Ivan Wong 为董事总经理兼亚太区销售和分销主管。担任新职务后,Ivan Wong 将常驻新加坡,直接向 Spotex 首席执行官 John Miesner 汇报工作。Ivan Wong 在外汇和数字资产方面拥有丰富的机构经验。他领导过包...

    04-17 21:04人事行政
  • Coinbase 收到美国证券交易委员会的“Wells Notice”

    Coinbase Global Inc(纳斯达克股票代码:COIN)已确认其于 2023 年 3 月 22 日收到了美国证券交易委员会(SEC)工作人员的“ Wells Notice ”。该通知指出,工作人员已告知 Coinbase,它已做出“初步决定”,建议美国证券交易委员会对该公司提起执法行动,...

    03-23 20:19加密貨幣
  • Coinbase 报告 Signature Bank 的公司现金余额约为 2.4 亿美元

    在纽约金融服务部 (DFS 宣布已接管Signature Bank几个小时后,Coinbase 量化了其对该银行的敞口。Coinbase 通过社交网络发布了以下公告:“截至 3 月 10 日星期五营业结束,Coinbase 在 Signature 的公司现金余额约为 2.4 亿美元。正如 FDIC...

    03-13 21:22加密貨幣
  • Coinbase 在愛爾蘭獲得監管批准

    Coinbase 已獲得愛爾蘭中央銀行的批准,可以作為虛擬資產服務提供商 (VASP 運營,這意味著 Coinbase 可以繼續從愛爾蘭向歐洲和國際上的個人和機構提供產品和服務。此外,Coinbase 的愛爾蘭業務現在將由 Coinbase 的新任國家總監 Cormac Dinan 負責。Corm...

    12-22 16:18加密貨幣
  • John O'Loghlen 擴大他在 Coinbase 的角色

    John O'Loghlen 將擴大他在 Coinbase 的角色。除了擔任澳大利亞國家總監外,他還被任命為亞太地區區域董事總經理。他將在 2023 年領導公司在該地區的重點工作,並加強 Coinbase 對亞太地區的長期承諾。此外,幾天前,宣布 O'Loghlen 先生也被任命為...

    12-01 21:15人事行政
  • Coinbase 宣布任命五位 EMEA 業務領導

    加密貨幣公司 Coinbase 今天宣布了其國際擴張的一個重要里程碑,任命了五位 EMEA 業務領導:Elke Karskens,英國國家總監;Cormac Dinan,愛爾蘭國家總監;EMEA 市場拓展總監 Patrick Elyas;德國控制部總監 Michael Schroeder;EMEA...

    11-28 20:57人事行政
  • Coinbase 與 WooCommerce 合作進行加密支付

    Coinbase 今天宣布與 WooCommerce 建立合作夥伴關係,以允許其客戶使用加密貨幣進行支付。WooCommerce 是一個開源電子商務平台,為 25% 的頂級在線商店提供支持,並允許數百萬企業在線銷售和管理訂單。WooCommerce,建立在 WordPress 之上,使任何人都可以在...

    11-22 15:02加密貨幣
  • Coinbase 表示目前在 FTX 上有價值 1500 萬美元的存款

    加密公司 Coinbase 就FTX 的最新發展發表了一份聲明。Coinbase 指出,無論Binance/FTX 交易是否完成,它對 FTX 的敞口都很少,也沒有對其代幣 FTT 敞口。目前 Coinbase 在 FTX 上有價值 1500 萬美元的存款,以促進業務運營和客戶交易。Coinbase...

    11-10 14:22加密貨幣
  • Coinbase 與 CPO Surojit Chatterjee 分道揚鑣

    Coinbase Global, Inc 宣布,公司首席產品官 Surojit Chatterjee 將於 2022 年 11 月 30 日卸任 CPO。Coinbase 預計 Chatterjee 先生將至少在 2023 年 2 月 3 日之前繼續擔任 Coinbase 的顧問。蘇羅吉特查特吉Co...

    11-03 17:18人事行政
  • Coinbase 选择 Google Cloud 作为云提供商来构建高级交换和数据服务

    今天,Google Cloud 和 Coinbase 宣布建立新的长期战略合作伙伴关系,以更好地服务于不断发展的 Web3 生态系统及其开发人员。此次合作将涉及 Coinbase 选择谷歌云作为战略云提供商,以构建先进的交换和数据服务。Coinbase 将使用谷歌云强大的计算平台来大规模处理区块链数...

    10-12 13:43加密貨幣